3、審理中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，且不構成民事責任承擔的，例如發(fā)現(xiàn)案外人涉嫌盜用、私刻單位公章從事詐騙的行為，作為民事被告的單位沒有過錯，不應當承擔民事責任的，即合同當事人之間不存在民事法律關系的，法院應全案移二、正在審理的民事案件，人民法院發(fā)現(xiàn)案件所涉及的部分或全部事實已經(jīng)生效刑事判決確認1、刑事責任的承擔主體與民事責任的承擔主體完全競合，且刑事判決對財產(chǎn)處理已涵蓋了民事責任范疇(例如行為人的行為涉及刑事犯罪，同時也構成民事責任，在刑事判決中已作出返還被害人合法財產(chǎn)或責令退賠被害人經(jīng)濟損失的判決),被害人又對此提起民事訴訟的，刑事判決中財產(chǎn)部分的執(zhí)行，由有管轄權的人民法院執(zhí)行機構負責。

對于單位十分明顯地 以非法占有為目的 ，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構貸款，符合《刑法》第224條規(guī)定的合同 詐騙罪構成要件 的，應當以合同 詐騙罪定罪 處罰,但是，在司法實踐中，對于單位十分明顯地以非法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構貸款，符合刑法第二百二十四條規(guī)定的合同詐騙罪構成要件的，應當以合同詐騙罪定罪處罰,根據(jù)《中華人民共和國刑法》的有關規(guī)定，貸款詐騙罪可以有個人和單位兩種犯罪主體。

法律依據(jù)：道路交通安全法第一百零一條違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構成犯罪的，依法追究刑事責任，并由公安機關交通管理部門吊銷機動車駕駛證,02違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構成犯罪的，依法追究刑事責任，并由公安機關交通管理部門吊銷機動車駕駛證,法律客觀：《中華人民共和國道路交通安全法》第一百零一條違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構成犯罪的，依法追究刑事責任，并由公安機關交通管理部門吊銷機動車駕駛證。

大股東占資情況嚴重的上市公司往往缺乏完善的內部控制制度，大多數(shù)公司法人治理結構作用的發(fā)揮有著很大的局限性，公司缺乏內部監(jiān)察管理機構，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有明確維護公司資金安全的責任，財務部門、審計部門也沒能在定期檢查與大股東資金往來情況等方面充分發(fā)揮作用，公司在制定有效的清欠方案、規(guī)范關聯(lián)方交易和履行信息披露的義務上執(zhí)行不力，內控的缺陷為大股東占資提供了機會,另一方面是非經(jīng)營性資金占用，表現(xiàn)為控股股東及關聯(lián)方利用上市公司為其墊付工資與福利、保險、廣告等期間費用，以有償或無償?shù)姆绞街苯踊蜷g接地拆借資金、為其代償債務及在沒有真實交易背景的情況下開具商業(yè)承兌匯票、提供借款擔保等方式占用資金，而且這兩種資金占用方式在同一家上市公司往往共存。

法律客觀：《中華人民共和國民法典》第九百八十五條 得利人沒有法律根據(jù)取得不當利益的，受損失的人可以請求得利人返還取得的利益，但是有下列情形之一的除外： （一）為履行道德義務進行的給付,不當?shù)美臉嫵梢?一方受到利益 ，一方受到損失 ，受利益受損失之間有因果關系 ，沒有合法依據(jù)獲得,5、沒有法律上的根據(jù)取得利益致他人損失，之所以成立不當?shù)美?，原因在于利益的取得無法律上的根據(jù),因他人沒有法律根據(jù)，取得不當利益，受損失的人有權請求其返還不當利益。

2、個人以非法占有為目的，或者明知無力償還，利用信用卡惡意透支，騙取財物金額在5000元以上，逃避追查，或者經(jīng)銀行進行還款催告超過三個月仍未歸還的，以詐騙罪追究刑事責任,如果信用卡逾期不還金額較大，且又逾期三個月以上的，經(jīng)銀行催收兩次后仍然沒有還款，屬于信用卡惡意透支，構成信用卡詐騙罪,如果信用卡逾期不還金額較大，且又逾期三個月以上的，經(jīng)銀行催收兩次后仍然沒有還款，屬于信用卡惡意透支，構成信用卡詐騙罪,法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

盜竊的具體處罰如下：1、犯罪嫌疑人盜竊公私財物數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,4、法律依據(jù):《刑法》第二百六十四條【盜竊罪】盜竊公私財物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百六十四條【盜竊罪】盜竊公私財物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。

掩飾、隱瞞犯罪所得情節(jié)嚴重的，為有期徒刑三年六個月,二、根據(jù)《刑法》第三百一十二條：掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,根據(jù)《最高人民法院關于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞，具有下列情形之一的，應當依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪處罰：（一）掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價值三千元至一萬元以上的。

法律客觀：《刑事訴訟法》第八十二條公安機關對于現(xiàn)行犯或者重大嫌疑分子，如果有下列情形之一的，可以先行拘留：（一）正在預備犯罪、實行犯罪或者在犯罪后即時被發(fā)覺的,公安機關在對犯罪嫌疑采取刑事拘留的強制措施期間，是不斷收集犯罪嫌疑人犯罪的證據(jù)的過程，如果認為應當對犯罪嫌疑人采取逮捕措施，公安機關就會向檢察院提請逮捕,法律依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第九十一條 公安機關對被拘留的人，認為需要逮捕的，應當在拘留后的三日以內，提請人民檢察院審查批準。

【法律依據(jù)】：《中華人民共和國刑法》第二百六十四條盜竊公私財物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金,另外，多次盜竊、 攜帶兇器盜竊 、扒竊的不需要達到數(shù)額較大最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理 盜竊刑事案件 適用法律若干問題的解釋第一條 盜竊公私財物 價值一千元至三千元以上、三萬元至十萬元以上、三十萬元至五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十四條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“ 數(shù)額特別巨大 ”。

3、法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第八十八條【追訴期限的延長】在人民檢察院、公安機關、國家安全機關立案偵查或者在人民法院受理案件以后，逃避偵查或者審判的，不受追訴期限的限制,2、在人民檢察院、公安機關、國家安全機關立案偵查或者在人民法院受理案件以后，逃避偵查或者審判的，不受追訴期限的限制,第八十八條在人民檢察院、公安機關、國家安全機關立案偵查或者在人民法院受理案件以后，逃避偵查或者審判的，不受追訴期限的限制。

按照國際信用卡組織和中國人民銀行的規(guī)定,信用卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準的持卡人本人使用,不得提供、出租或轉借給他人使用,按照國際信用卡組織和中國人民銀行的規(guī)定，信用卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準的持卡人本人使用，不得提供、出租或轉借給他人使用,按照國際信用卡組織和中國人民銀行的規(guī)定，信用卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準的持卡人本人使用，不得提供、出租或轉借給他人使用,法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百七十七條 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

”二、另按照最高人民法院《關于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進經(jīng)濟發(fā)展維護社會穩(wěn)定的通知》規(guī)定，“出借人將利息預先在本金中扣除的，應當按照實際借款數(shù)額返還借款并計算利息,這個利息要高出銀行貸款利息六倍左右，當然算高利貸了拓展資料：一、砍頭息不可以報案，因為其不屬于犯罪事實，屬于民間借貸范疇，可以到法院起訴,1、如果你貸的是高利貸的話，對方上門催收你可以報警的，因為高利貸是違法的，但是如果你貸款收了你砍頭息但是利息在合法范圍內的話你報警是沒用的，看你利息多少了。