信用卡犯罪類型

信用卡犯罪類型有哪些

信用卡犯罪類型如下：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無法歸還的；

（三）透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的情形。

信用卡犯罪都有哪些類型？

隨著經(jīng)濟(jì)社會的飛速發(fā)展，信用卡漸漸的成為了金融業(yè)務(wù)重要的工具，也為人們的生活帶來了很大的便利和幫助。但是不少犯罪分子也盯上了這塊蛋糕，近年來信用卡犯罪率日漸攀升，各類信用卡犯罪也日益猖獗。下面就給大家說說信用卡犯罪都有哪些類型？

1、不法分子冒充銀行工作人員通知你的信用卡在某商場刷卡消費(fèi)成功，并留下查詢電話。當(dāng)有疑問的你打電話詢問時(shí)，不法分子會指導(dǎo)你到ATM機(jī)上操作，用種種說辭誘導(dǎo)你把款轉(zhuǎn)到他指定的賬號上。

2、通過短信或電話的方式謊稱你中了大獎(jiǎng)，并以匯款需要為名向你索要，又要求你先交20%的所得稅轉(zhuǎn)到其指定的賬戶。

3、冒充公安經(jīng)偵部門的警察謊稱你的信用卡被人盜用，犯罪嫌疑人已被抓獲，要求你把和密碼報(bào)給“公安人員”。

4、張貼“通告”誘你轉(zhuǎn)賬。在ATM機(jī)上貼一張諸如“統(tǒng)故障，請按下列流程操作，否則后果自負(fù)”之類的通告，當(dāng)你按照提示操作時(shí)，就會把卡上金額轉(zhuǎn)給騙子。

5、制造信用卡被吞假象。先在ATM機(jī)上做手腳，讓卡取不出來，然后偽裝成好心人提醒你重新輸入密碼。當(dāng)你操作無效到銀行營業(yè)廳詢問時(shí)，“好心人”會將卡取走。

6、事先在ATM機(jī)上安裝微型攝像頭和讀卡器，當(dāng)你在ATM機(jī)上取款時(shí)，偷錄信用卡信息和密碼，而后克隆你的銀行卡，進(jìn)行提款。

8、演“雙簧”調(diào)包信用卡。當(dāng)你辦完業(yè)務(wù)尚未取出卡時(shí)，旁邊有人問你問題。趁你轉(zhuǎn)頭說話的間隙，旁邊另一個(gè)人已經(jīng)把你的信用卡調(diào)了包。

9、偷窺受害人信用卡信息。一些顧客辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)對個(gè)人信息保護(hù)意識不強(qiáng)，于是有的不法分子憑其超強(qiáng)的記憶力，將被害人的信用、身份證號碼、姓名、銀行卡密碼記下來，然后偽造被害人身份證到銀行開通網(wǎng)上銀行，將受害人的存款占為己有。

10、酒店服務(wù)員利用無碳復(fù)寫消費(fèi)單鉆空子，信用卡簽一次名付兩筆費(fèi)。酒店經(jīng)常有幾桌客人同時(shí)結(jié)賬，有的用現(xiàn)金，有的刷卡。這時(shí)，服務(wù)員就會把用現(xiàn)金結(jié)賬的金額找一個(gè)用信用卡結(jié)賬的“刷掉”，如果持卡消費(fèi)者沒有發(fā)現(xiàn)多了一份刷卡單，就會“自愿”地一筆簽下兩個(gè)單，而用現(xiàn)金結(jié)賬的錢則落入了服務(wù)員的口袋。

信用卡犯罪行為有哪些

(一)惡意透支。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。(二)信用卡。信用卡并使用的，以罪法律定罪處罰。其數(shù)額應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人信用卡后使用的數(shù)額(實(shí)際數(shù)額)認(rèn)定。(三)騙領(lǐng)信用卡。使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡尚未使用的，應(yīng)根據(jù)法律已經(jīng)實(shí)施的行為的性質(zhì)與情節(jié)，分別以偽造公文證件、印章罪，或偽造居民身份證罪、妨害信用卡管理罪，屬于牽連犯等行為。

信用卡犯罪有哪些罪名

妨害信用卡管理罪、竊取收買或者非法提供他人信用卡信息資料罪、信用卡罪。

【法律分析】

信用卡犯罪的罪名有三種：一是妨害信用卡管理罪，具體行為包括：(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的;(二)非法持有別人信用卡，數(shù)量較大的;(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;(四)出售、購買、為別人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。二是竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料罪。三是信用卡罪，具體行為包括四種：使用偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;使用作廢的信用卡的;)冒用別人信用卡的;(四)惡意透支的。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

【法律依據(jù)】

《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡活動，數(shù)額較大的，處五年以下或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

信用卡犯罪的行為有哪些？

信用卡犯罪的行為有以下幾種：

1.使用偽造的信用卡進(jìn)行。

2.使用作廢的信用卡進(jìn)行，所謂作廢的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。

3.冒用他人的信用卡進(jìn)行，所謂冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名義使用持卡人的信用卡騙取財(cái)物的行為。

4.使用信用卡進(jìn)行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發(fā)卡銀行信用卡賬戶資金不足或已無資金的情況下，經(jīng)過銀行批準(zhǔn)，持卡人仍可使用信用卡消費(fèi)。

信用卡犯罪類型的介紹就聊到這里吧。

幫別人信用卡養(yǎng)卡是不是違法犯罪，金額500萬，會判幾年

幫別人信用卡養(yǎng)卡是不是違法犯罪，金額500萬，會判幾年

湖南網(wǎng)訊　 日前，岳陽市云溪區(qū)人民審理一起非法經(jīng)營案，被告人李某犯非法經(jīng)營罪，判處六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬元；違法所得人民幣七千二百元予以追繳，上繳國庫。

審理查明，2016年8月至2017年8月期間，李某分別為17人刷卡套現(xiàn)或養(yǎng)卡，并按百分之一左右收取手續(xù)費(fèi)，共套現(xiàn)金額總計(jì)1021789元，非法獲利7200元。

審理認(rèn)為，被告人李某違反國家規(guī)定，使用P0S機(jī)為他人刷信用卡套現(xiàn)進(jìn)行非法經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。其到案后能如實(shí)供述其罪行，屬坦白，依法可以從輕處罰；且主動退清全部違法所得，可酌情從輕處罰；根據(jù)被告人李某的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，結(jié)合岳陽市云溪區(qū)司法局出具的評估意見，對其宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響，可以宣告緩刑。遂作出上述判決。

法官提醒：違法國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)（POS機(jī)）等方式，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支的，以信用卡罪定罪處罰。

男子買237張銀行卡代人養(yǎng)卡為何被拘？

據(jù)報(bào)道，湖北武漢硚口區(qū)寶康苑社區(qū)居民不止一個(gè)發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況，他們便跟社區(qū)民警反映。民警聽了很上心，也覺得有問題，就將這個(gè)情況向硚口區(qū)公安分局寶豐路派出所領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。該所調(diào)集刑偵民警經(jīng)過多天蹲守和調(diào)看視頻監(jiān)控，民警趙闖和同事發(fā)現(xiàn)，經(jīng)常有外人進(jìn)出的單元在13樓。

“2月27日下午4點(diǎn)半，我和另外3名同事趕到現(xiàn)場進(jìn)行上門搜查，結(jié)果一進(jìn)門，把我們嚇一跳?！壁w闖說，當(dāng)時(shí)有兩人在該房間內(nèi)，而在房屋中，民警找到237張銀行卡以及6部POS機(jī)。

民警搜查出的銀行卡。

隨后民警將二人帶到派出所調(diào)查，其中租住在該房的孫某交代，這些銀行卡都是購買他人的，而他持有這些銀行卡，是幫著別人還款的。房間內(nèi)另一名男子，正是找他幫忙辦理還款業(yè)務(wù)的。

經(jīng)過調(diào)查，孫某在一年內(nèi)持有這些銀行卡流水上千萬，據(jù)孫交代，他每個(gè)月代還款項(xiàng)差不多150萬左右，他按照每筆0.8%提成。孫某交代，他持有的銀行卡都是別人賣給他的，然后有人來找他還信用卡，他就收取還款數(shù)0.8%的費(fèi)用，然后用自己持有的信用卡還款。

目前，孫某以涉嫌妨害信用卡管理被依法拘留。案件還在進(jìn)一步審理中。

民警提示，這種代人養(yǎng)卡的行為涉嫌犯罪，而找人幫忙養(yǎng)卡同樣觸犯了法律。而養(yǎng)卡人早晚有一天資金會斷裂，那么把信用卡給他讓其幫忙養(yǎng)卡，一旦透支無法還清，還將影響個(gè)人征信。

用POS機(jī)給別人套現(xiàn)犯法嗎？還有幫人家養(yǎng)卡

你好，是違法的，使用刷卡機(jī)給別人套現(xiàn)，屬于非法經(jīng)營罪和金融罪，不建議幫別人套現(xiàn)和養(yǎng)卡。

親，我的回答你滿意嗎？滿意的話給個(gè)采納吧！或者你可以選擇繼續(xù)向我追問哦。

做信用卡提額養(yǎng)卡犯法嗎

信用卡提額養(yǎng)卡是變相的信用卡套現(xiàn)行為，是法律所不允許的。

提額主要有兩種方式：

1、臨時(shí)提高額度，短期內(nèi)提高信用卡額度可以通過撥打銀行信用卡中心客服電話來解決，但是臨時(shí)提高額度的時(shí)間是有限的，一般以一個(gè)月為主。

2、去銀行主動提出申請，要求提高信用卡額度，銀行會審核實(shí)際消費(fèi)狀況然后進(jìn)行額度的提高。

并不是所有人都能直接提額。個(gè)別持卡人使用信用卡在違規(guī)POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，套出來的錢挪作他用。

針對信用卡套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)行為，銀行自有一套甄別機(jī)制，可以很輕易識別出套現(xiàn)行為，一旦套現(xiàn)頻率過高，就可能遭到銀行的懲罰，包括無法提額，甚至給你的信用卡降額、?？ǎ瑖?yán)重的還會追究持卡人的刑事責(zé)任。

擴(kuò)展資料

案件：

武東收費(fèi)站口一輛從武昌發(fā)往福建的長途客車，接受武漢警方例行盤查，兩男乘客神色緊張。其隨身攜帶的行李袋里，被搜出23張銀行卡、刷卡POS機(jī)及他人的身份證等。

其中的文某交待，他們都是福建安溪人，23張卡中有19張都是通過網(wǎng)上花錢買來的，“本來是準(zhǔn)備拿這些卡及POS機(jī)幫別人套現(xiàn)取款，但沒搞成”。

32歲的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人銀行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情偵查顯示，他們攜帶這些卡及POS機(jī)，就是為幫人“”牟取不法之財(cái)。

盡管幫人未得逞，但文某仍因非法持有他人大量銀行卡，犯下妨害信用卡管理罪獲刑。辦案檢察官不無憂慮地表示，銀行卡的管理漏洞，讓不法分子“”有機(jī)可乘，甚至就此形成灰色的產(chǎn)業(yè)鏈，文某就是該產(chǎn)業(yè)鏈上的一環(huán)。

參考資料來源：人民網(wǎng)——銀行業(yè)人士：違規(guī)套現(xiàn)影響信用卡提額

參考資料來源：人民網(wǎng)--財(cái)經(jīng)--男子買19張銀行卡幫人 非法持卡獲刑

央視曝光：這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓，涉案金額3000萬

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生，遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)IPOS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機(jī)落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機(jī)刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報(bào)道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達(dá)3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關(guān)門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號，實(shí)際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉，總涉案金額達(dá)3000余萬元，查獲157臺POS機(jī)及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。

事實(shí)上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升，POS機(jī)市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號，實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進(jìn)行或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經(jīng)營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè)，POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的方式，通過POS機(jī)刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲蓄卡中，從而達(dá)到按時(shí)還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非?；鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營罪立案處理。

許多持卡人利用POS，與通過POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標(biāo)準(zhǔn)，但持卡人在POS刷卡時(shí)會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機(jī)虛假交易，長期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí)，銀行就會主動采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡犯罪類型有哪些

法律主觀：

（一）頻繁透支積少成多型。 被告人不顧個(gè)人財(cái)務(wù)狀況超前消費(fèi)，直到超出被告人的償還能力，最終無力償還。 （二）循環(huán)透支以卡養(yǎng)卡型。 此類案件中，每個(gè)被告人均持有兩張以上信用卡，其中最多的同時(shí)持有6家不同銀行的信用卡，循環(huán)使用，相互還款，出現(xiàn)多重 債務(wù) 后導(dǎo)致無力償還。 （三）周轉(zhuǎn)資金刷卡套現(xiàn)型。 此類案件中， 犯罪嫌疑人 利用信用卡的免息期刷卡套現(xiàn)周轉(zhuǎn)資金，一旦經(jīng)營失敗或資金鏈斷裂，就無法償還 欠款 。 （四）虛假交易刷卡套現(xiàn)型。 《中華人民共和國 刑法 》第一百九十六條02【 信用卡詐騙罪 】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財(cái)產(chǎn) ： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的 身份證 明騙領(lǐng)的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 【 盜竊罪 】 盜竊 信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

法律客觀：

《中華人民共和國刑法》第一百七十七條 之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金： （一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的； （二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的； （三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的； （四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。